werkkapitaalfinanciering

Een goede cashflowplanning helpt ervoor te zorgen dat je bedrijf voldoende contant geld heeft om aan operationele behoeften te voldoen, zoals het betalen van salarissen, leveranciers, belastingen en schulden. Het helpt ook om groeikansen te identificeren en te benutten, zoals investeren in nieuwe apparatuur, uitbreiden naar nieuwe markten of het lanceren van nieuwe producten. Een goede cashflowplanning is ook onontbeerlijk om risico's, zoals contante tekorten, liquiditeitsproblemen of insolventie, te vermijden of te beperken. Het is een essentieel proces voor elk bedrijf, van kleine start-up tot grote onderneming!

Werkkapitaal is een belangrijk onderwerp in de financiële wereld, vooral voor bedrijven die streven naar groei en stabiliteit. Maar wat betekent het precies en waarom is het zo belangrijk? In dit artikel duiken we dieper in de definitie van werkkapitaal en de rol die het speelt bij het financieel management van een onderneming.

Dstrezzed is een mannenmodemerk dat zich richt zich op de moderne avontuurlijke man die waarde hecht aan comfort en kwaliteit. Het bedrijf is meer dan tien jaar geleden opgericht door Eric Aarden en inmiddels is zijn zoon Teun ook werkzaam bij het bedrijf. Zij worden ondersteund door een sterk managementteam.

In de huidige tijd heeft de gemiddelde ondernemer genoeg aan zijn of haar hoofd. Naweeën van de corona-tijd, de oorlog in Oekraïne met sterk gestegen energie- en grondstofkosten tot gevolg. Om nog maar te zwijgen over de onzekerheid van wat de gevolgen voor het bedrijfsleven zijn van de plannen van het nieuwe kabinet. Dan vergeten we hierbij bijna de krapte op de arbeidsmarkt en de sterk gestegen personeelskosten. En dan moet je er ook nog voor zorgen dat je bedrijf goed gefinancierd wordt of blijft.

In de huidige tijd heeft de gemiddelde ondernemer genoeg aan zijn of haar hoofd. Naweeën van de corona-tijd, de oorlog in Oekraïne met sterk gestegen energie- en grondstofkosten tot gevolg. Om nog maar te zwijgen over de onzekerheid van wat de gevolgen voor het bedrijfsleven zijn van de plannen van het nieuwe kabinet (als we dat al zo mogen noemen). Dan vergeten we hierbij bijna de krapte op de arbeidsmarkt en de sterk gestegen personeelskosten. En dan moet je er ook nog voor zorgen dat je bedrijf goed gefinancierd wordt of blijft.

Je werkt het liefst zo efficiënt en effectief mogelijk. Altijd goed overzicht over je klanten, je limieten, je dekking en je schades. Maar hoe zorg je er nou eenvoudig voor dat je altijd up-to-date bent over de kredietwaardigheid en het betalingsgedrag van je klanten? 

Wat goed! Een van onze relaties heeft de opdracht verworven om in Nieuw-Zeeland een project uit te voeren bij een groot onderhoudsbedrijf voor grote vliegtuigen. Het project heeft de omvang van enkele miljoenen euro’s en de doorlooptijd bedraagt meer dan een jaar. Onze relatie is een MKB-bedrijf dat niet de financiële mogelijkheden heeft om zo’n miljoenenbedrag volledig voor te financieren. Weliswaar werd een deel van de aanneemsom vooruitbetaald, maar daar moest deze relatie een bankgarantie tegenover stellen. Dit gaf dan wel wat zekerheid maar zorgde niet voor de benodigde liquiditeit. Bij een werkkapitaalfinanciering denk je al snel aan een rekening-courant krediet, het ‘rood staan’, of aan factoring. Wij vonden voor deze klant een heel andere oplossing! 

Werkkapitaal is het geld dat jouw bedrijf nodig heeft om aan de dagelijkse financiële verplichtingen te voldoen. Om bijvoorbeeld leveranciers te betalen, goederen en onderdelen aan te kopen die noodzakelijk zijn voor het bedrijf of project. Bedrijven die kapitaalgoederen fabriceren (denk aan machines) en bijvoorbeeld bouwbedrijven moeten vaak financiële garanties stellen als zekerheid dat zij aan hun verplichtingen kunnen voldoen, een project aankunnen en wanneer zij vooruitbetalingen ontvangen. In de huidige markt zien we ook dat er vooruitbetalingsgaranties worden geëist wanneer er goederen in het buitenland worden besteld (denk bijvoorbeeld aan China of Vietnam).

Wij krijgen met regelmaat de vraag hoe het aanvraagproces voor een factoringcontract eruitziet. En hoelang dit duurt. Logische vragen, waar we graag dieper op ingaan. Ben je niet zo’n lezer? Geen probleem, het proces begint namelijk altijd met een kennismaking, waarbij we jouw wensen en vragen doornemen. We kijken dan ook meteen of de activiteiten van jouw onderneming in principe geschikt zijn voor financiering via factoring. Waar we naar vragen?

Uit de cijfers van het UWV blijkt dat er nog ruim 1 miljard euro van de 3,9 miljard euro onterecht ontvangen NOW-gelden terugbetaald worden. Er zijn ongeveer 64.000 Nederlandse ondernemers die nu nog niets hebben terugbetaald. Terwijl ze vanaf 1 oktober 2022 moesten beginnen met het inlossen van hun belastingschuld die is opgebouwd in coronatijd. De belastingdienst is gestart met haar aanmaningen om onterecht ontvangen NOW-regelingen terug te vorderen.